Conoce las formas más comunes de estafas con Bitcoins que usan al MLM como fachada

Recientemente El Economista, sitio web especializado en temas de interés económico, divulgó un interesante apunte sobre cómo está siendo utilizado el Bitcoin para promover esquemas fraudulentos que tienen como único objetivo la estafa.

Según la nota publicada, el bitcoin atrae a las personas por sus cualidades tecnológicas y los rendimientos que ha presentado, algo de lo que los inversionistas especulativos han tomado ventaja pero, desafortunadamente, también los estafadores.

A pesar del carácter disruptivo del bitcoin y todo el potencial positivo de la tecnología que hay detrás de la criptomoneda, las estafas resultan familiares dado que utilizan esquemas similares a los que están presentes en los servicios financieros tradicionales.

Una de las principales estafas relacionadas con el bitcoin son los esquemas piramidales o Ponzi. Éstos conllevan una serie de promesas como rendimientos muy altos, fijos y en poco tiempo, poca o nula transparencia y una apariencia de multinivel, a cambio de una inversión inicial y de que se invite a más personas al sistema y éstos, a su vez, incluyan a otros usuarios.

El mercado de bitcoins no funciona de manera multinivel, ya que es un mercado abierto de oferta y demanda y son las cualidades tecnológicas de la criptomoneda las que hacen que ésta tenga valor, no la gente que se agregue.

A la par del carácter piramidal, destacan —como en otras estafas similares como La Flor de la Abundancia— las promesas de dinero rápido y fácil.

Como regla general: si alguien le dice que va a invertir en un activo con un rendimiento garantizado y es mayor al 5%, es una estafa. Ningún activo, digital ni real, tiene un rendimiento garantizado, a menos que sea un bono del tesoro, que incluso tampoco está garantizado, ya que un gobierno puede entrar en default.

Por ello, si una persona le pide dinero para comprar bitcoins con la promesa de rendimientos enormes en poco tiempo, mejor absténgase de entrar al esquema, aún cuando el reclutador sea un amigo o familiar, dado que los primeros partícipes de los esquemas piramidales son quiénes usualmente obtienen una ganancia sólo como gancho.

Entre la gama de estafas en bitcoins están los esquemas piramidales o Ponzi y el phishing, pero hay otro tipo de fraude muy específico del bitcoin, que resulta similar a otros. Se trata del fraude de la minería.

La minería es como la gasolina del sistema bitcoin, ya que sin mineros no hay blockchain (cadena de bloques, el software sobre el cual corren los bitcoins) y la idea básica del sistema descentralizado recae en ellos, pues corren el blockchain de bitcoin en sus computadoras y a cambio obtienen una recompensa en bitcoins.

Imaginemos que cada bloque (blockchain) es como una hoja de Excel que tiene 1,000 líneas y cada transacción es una. Cuando se llena la hoja hay que abrir una nueva, pero hay que auditar todas las transacciones antes y el que lo hace primero cierra el bloque y se lleva la recompensa en bitcoins. Así se originan los bitcoins. El programa está diseñado para que quien procesa ese bloque, se lleve un reward, que son bitcoins.

En términos generales, la minería ya es una industria súper competida, que requiere muchísimo conocimiento técnico y de hardware o equipo computacional nuevo, porque quien tenga la máquina más potente puede minar más, entonces tienes a gente de todos lados del mundo minando.

Por ello, hay grupos de personas alrededor del mundo llamados mining pools, que reúnen su poder computacional para minar bloques y de esta manera repartir los bitcoins obtenidos.

El proceso de minería, como puede apreciarse, resulta complejo y técnico y ésta es una de las razones por las que los estafadores lo usan como un medio de fraude, ya que a cambio de dinero, que dicen usarán para comprar equipo nuevo para minar, ofrecen una parte de los bitcoins que se genere al minar un bloque.

Es como si yo te dijera. “dame dinero y vamos a poner una fábrica de vestidos”, pero tomo tu dinero, me voy y no pongo nada. Es básicamente lo mismo. No se puede asegurar que todo el mining online sea un fraude, pero 99% probablemente lo es. Así, la estafa en la minería radica en que se le puede pedir dinero a una persona para comprar equipo de cómputo con la promesa de minar bitcoins.

Sin embargo, cabe mencionar que cualquier persona puede minar bitcoins en prácticamente cualquier computadora al bajar el software de bitcoin; no obstante, si se trata de una computadora con baja capacidad, es prácticamente un hecho que no habrá ganancias.

Si tú compras el equipo y minas por tu cuenta, es una cosa; si te invitan a minar, es altamente probable que sea una estafa.