PayDiamond denunciado por las Autoridades de Argentina

La Procuraduría de Criminalidad Económica y Lavado de Activos (Procelac) de Argentina denunció a personas físicas y jurídicas vinculadas a PayDiamond por el delito de captación de ahorros del público en el territorio nacional, sin contar con autorización de los organismos de control del mercado financiero.

La determinación se dio tras una investigación preliminar realizada por el Área Operativa de Mercado de Capitales y la Unidad Fiscal Especializada en Ciber-delincuencia, a cargo del fiscal Horacio Azzolín.

El responsable de la Procelac, Gabriel Pérez y la fiscal María Roteta, manifestaron que la realización de este tipo de ofrecimientos de inversión en ese país requiere de la autorización previa de las autoridades reguladoras del mercado financiero (CNV y/o BCRA).

La denuncia en Argentina contra PayDiamond se suma a otras realizadas en Bolivia por la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) y en Brasil, donde las primeras víctimas del fraude comenzaron a manifestarse.

Ese tipo de controles permiten proteger a los inversores contra posibles abusos y fraudes, tal como ocurriría en el caso de esta compañía, coincidieron Pérez y Roteta.

En Bolivia

En agosto de 2016, la ASFI advirtió de la captación de dinero del público por parte de personas que operaban en nombre de la empresa mencionada sin contar con licencia de autorización para realizar esta actividad, situación que derivó en la denuncia penal interpuesta ante el Ministerio Público, por la presunta comisión del delito de intermediación financiera sin autorización o licencia.

Hasta el momento, se ha detenido al representante de PayDiamond-Global Club, Felipe Campos Wenceslau. Asimismo, se otorgó medidas sustitutivas, arraigo y una fianza de 10.000 bolivianos contra Mery Natividad Saravia Rodríguez, otra de las denunciadas.

De acuerdo con el análisis realizado por la Procuraduría argentina, la inversión en diamantes propuesta por Pay Diamond presenta las características típicas de las denominadas "estafas piramidales" (también conocidas como "esquema Ponzi") ya que siempre hay gente que cobra lo prometido, lo que genera en el público una fuerte creencia de que no se está ante una estafa.

Asimismo, ofrecen rentabilidades altísimas con relación a cualquier mecanismo de inversión formal y un porcentaje de dinero a aquellos inversores que consiguen ingresar nuevas personas al negocio. También se relacionan con una empresa que no se encuentra registrada y controlada ante un ente regulador. 

Funcionamiento de PayDiamond

Con gran difusión en las redes sociales, la brasileña PayDiamond se presenta en Argentina como una empresa multinivel que ofrece la posibilidad de invertir en la explotación de minas de diamante en Mozambique, con la expectativa de obtener ganancias del orden del 150 por ciento anual.

En síntesis, la propuesta de negocios consiste en la compra, en forma anticipada, de packs de diamantes que parten de un mínimo de 400 dólares para llegar hasta 36.000 dólares. Durante las 25 semanas que, según se informa, dura la producción del diamante adquirido, la empresa se compromete al pago de una rentabilidad (denominada "bonos fijos") y a la entrega, una vez finalizado ese período, del producto terminado y/o de la posibilidad de que ella misma se encargue de su comercialización, ofreciendo a cambio otras 25 semanas de ganancias.

Asimismo, PayDiamond promete importantes ganancias a aquellos inversores que se transformen en distribuidores autorizados de la firma y atraigan a nuevos participantes en el negocio, actividad por la que cobrarán una comisión.